Maitriser les enjeux du dispositif de mai 2018. Comprendre et apprendre à mettre en conformité son cabinet. Construire son registre et les documents exigibles par la CNIL en cas de contrôle.
Comprendre l’articulation de la directive de distribution en assurance. Être capable de pouvoir la respecter et en appréhender les conséquences et les devoirs.
Acquérir l’ensemble des notions et l’articulation du crédit à la consommation. Comprendre ce qu’est le surendettement et comment faire prévaloir son droit à l’effacement. Accompagner et conseiller les clients pour les aider à baisser leur taux de surendettement.
Mise à jour transversale des lois régissant les prêts immobiliers et tour d’horizon de l’ensemble des intervenants et des lois de finance encadrant les financements. Être capable de conseiller au mieux ses clients et répondre à leurs attentes.
Maitriser l’articulation du prêt viager hypothécaire. Comprendre le calcul du modèle cible. Être capable de répondre à l’intégralité des questions du client et de l’accompagner sur le montage de son dossier.
Maitriser toutes les phases du regroupement de crédit. Connaitre tous les acteurs et intervenants sur les dossiers. Pouvoir conseiller et accompagner un client sur un dossier de regroupement de crédit. Acquérir toutes les notions juridiques et financières en la matière
Comprendre l’articulation de l’ensemble des prêts sur le marché. Être capable de pouvoir en appréhender les avantages et les inconvénients pour l’emprunteur.
Maitriser l’intégralité du processus de mise en place de ses prêts ainsi que le calcul des intérêts de remboursement. Pouvoir expliquer au client souscripteur et les spécificités de chacun de ces prêts.
Comprendre l’articulation de l’ensemble des financements sur des dispositifs de défiscalisation. Être capable de pouvoir en appréhender les avantages et les inconvénients pour l’emprunteur.
Maitriser l’intégralité du processus de mise en place de ses financements. Pouvoir expliquer au client souscripteur et les spécificités de chacun de ces financements spécifiques.
Pouvoir identifier les différentes phases de blanchiment d’argent. Maitriser les enjeux du blanchiment pour les professionnels du patrimoine et du courtage du crédit. Respecter les procédures et les indicateurs de risque.
Comprendre les composantes des revenus fonciers et déficits fonciers. Apprendre à les calculer et comprendre ce qui rentre en compte dans le calcul de ceux-ci ainsi que la fiscalité rattachée.
