Comprendre les différences entre tous les produits retraite du marché. Maitriser toutes les subtilités de chacun d’eux. Pouvoir répondre à toutes les problématiques clients rencontrées. Être capable de proposer un produit retraite à un client.
Comprendre les différences entre le devoir de conseil et l’obligation d’information. Comment se prémunir d’un défaut de conseil. Apprendre à composer ses documents réglementaires.
Maitriser l’ensemble du champ d’application de l’assurance-vie, comprendre l’importance de la rédaction de la clause bénéficiaire avec ses conséquences en cas de vie et de décès. Maitriser la fiscalité de l’assurance-vie en cours de vie et en cas de décès. Découvrir les différentes possibilités d’allocations d’actifs au sein du contrat.
Comprendre l’intérêt du contrat d’assurance-vie luxembourgeois et assimiler toutes les spécificités techniques et fiscales.Être capable de faire un comparatif en clientèle entre un contrat de droit Français et un contrat luxembourgeois. Assimiler les différences entre un FID – un FAS – un FIC etc….
Savoir associer le rôle protecteur et le caractère utile à l’assurance emprunteur. identifier la coexistence de deux variantes de contrats d’assurance emprunteur. appréhender les obligations à la charge de l’organisme prêteur. identifier les différents acteurs sur le marché de l’assurance emprunteur
Comprendre comment s’apprécie un risque. Maitriser comment s’organise l’assureur pour assurer un risque. Apprendre à déterminer la souscription d’un risque en assurance
Maitriser les enjeux du dispositif de mai 2018. Comprendre et apprendre à mettre en conformité son cabinet. Construire son registre et les documents exigibles par la CNIL en cas de contrôle.
Comprendre l’articulation de la directive de distribution en assurance. Être capable de pouvoir la respecter et en appréhender les conséquences et les devoirs.
Acquérir l’ensemble des notions et l’articulation du crédit à la consommation. Comprendre ce qu’est le surendettement et comment faire prévaloir son droit à l’effacement. Accompagner et conseiller les clients pour les aider à baisser leur taux de surendettement.
Mise à jour transversale des lois régissant les prêts immobiliers et tour d’horizon de l’ensemble des intervenants et des lois de finance encadrant les financements. Être capable de conseiller au mieux ses clients et répondre à leurs attentes.
