Formation loi Alur carte T : maîtriser l’art de la relation patrimoniale avec l’outil Vaerdict
Chaque professionnel titulaire d’une carte T le sait : renouveler sa carte professionnelle impose de justifier 14 heures de formation par an, ou 42 heures sur trois années consécutives, auprès de la CCI. Cette obligation, instaurée par la loi n° 2014-366 du 24 mars 2014 dite loi Alur, et précisée par le décret n° 2016-173 du 18 février 2016, est non négociable. Mais entre les formations génériques qui se ressemblent toutes, rares sont celles qui transforment une contrainte réglementaire en véritable levier de performance commerciale.
Célestina Formations lance une formation loi Alur inédite pour les professionnels du patrimoine et de l’immobilier d’investissement : L’Art de la Relation Patrimoniale. En 7 heures, vous validez vos heures obligatoires tout en acquérant une méthode complète de fidélisation et de réinvestissement client — avec, en démonstration live, l’outil de simulation patrimoniale Vaerdict.
Sommaire
- La formation loi Alur carte T : rappel des obligations
- Pourquoi choisir une formation loi Alur orientée relation client ?
- Programme détaillé : L’Art de la Relation Patrimoniale
- Vaerdict en démonstration live : un outil au cœur de la pédagogie
- Fiche technique et tarif
- Célestina Formations : un organisme dédié aux professionnels du patrimoine
- FAQ
1. La formation loi Alur carte T : rappel des obligations
La loi Alur promulguée en mars 2014 a profondément modifié les obligations des professionnels de l’immobilier. Tout titulaire d’une carte professionnelle — carte T (transactions), carte G (gestion locative) ou carte S (syndic) — doit justifier d’une formation continue pour obtenir le renouvellement de sa carte auprès de la CCI dont il dépend.
Ce que dit la réglementation
Le décret n° 2016-173 du 18 février 2016 fixe les modalités concrètes : 14 heures de formation par an minimum, ou 42 heures réparties sur trois années consécutives. Ce texte a été complété par le décret n° 2020-1259 du 14 octobre 2020, qui impose depuis le 1er janvier 2021 deux obligations thématiques sur le cycle de trois ans :
- 2 heures portant sur la déontologie des professions immobilières
- 2 heures sur la non-discrimination à l’accès au logement
Les formations doivent être dispensées par un organisme déclaré auprès de la DREETS et donner lieu à une attestation nominative conforme, transmissible à la CCI lors du renouvellement. Sans ces justificatifs, la CCI peut refuser le renouvellement de la carte professionnelle.
📎 Textes officiels de référence
Bon à savoir : l’obligation concerne non seulement les titulaires de la carte, mais aussi les directeurs d’établissement, de succursale ou d’agence, ainsi que toutes les personnes habilitées à négocier, s’entremettre ou s’engager pour le compte du titulaire — qu’elles soient salariées ou non.
Pourquoi les heures Alur méritent mieux que du remplissage
Le marché de la formation loi Alur s’est considérablement développé depuis 2016. Résultat : une offre pléthorique de modules standardisés, souvent dispensés en e-learning, qui permettent certes de valider les heures réglementaires, mais n’apportent aucune valeur différenciante au quotidien du professionnel. Pourtant, ces 14 heures annuelles représentent une opportunité réelle de montée en compétences concrètes — à condition de choisir les bonnes formations.
2. Pourquoi choisir une formation loi Alur orientée relation client ?
Le contexte post-2022 a profondément reconfiguré le marché de l’immobilier d’investissement. Les taux d’intérêt ont grimpé, les volumes de transactions ont reculé, et les clients sont devenus plus exigeants, plus méfiants, parfois déçus d’opérations réalisées dans un contexte économique très différent. Dans ce contexte, la fidélisation du portefeuille existant est devenue l’enjeu commercial numéro un.
Or, une statistique structure l’ensemble de la formation Célestina : 1 client sur 4 voit sa situation patrimoniale évoluer significativement tous les 4 ans. Fin de crédit, héritage, fin d’études des enfants, séparation, retraite — autant d’événements déclencheurs qui créent une fenêtre d’opportunité pour le professionnel qui a maintenu une relation de qualité. Celui qui n’a pas entretenu le lien sera simplement absent au moment où le besoin se manifeste.
Le suivi client n’est pas une tâche administrative. C’est l’acte commercial le plus rentable qui soit dans notre métier.
Cette conviction est au cœur de la formation L’Art de la Relation Patrimoniale. En 7 heures, Brigitte Courgeon transmet une méthode structurée, des scripts éprouvés et une posture commerciale qui génère naturellement de la confiance — et du réinvestissement.
Validez vos heures Alur. Transformez votre relation client.
7 heures éligibles au renouvellement de la carte T. En présentiel ou visioconférence.
3. Programme détaillé : L’Art de la Relation Patrimoniale
La formation s’articule autour de quatre blocs pédagogiques progressifs, conçus pour être immédiatement applicables au retour dans votre activité.
Bloc 1 — La posture du professionnel
- Analyse du contexte post-2022 : marché plus exigeant, clients plus méfiants
- Les trois piliers de la posture : considération, expertise, transparence
- La statistique clé : 1 client sur 4 voit sa situation évoluer tous les 4 ans
- Les événements déclencheurs patrimoniaux : fin d’études, héritage, fin de crédit, retraite
- Pourquoi le suivi est le meilleur acte commercial qui soit
Bloc 2 — La psychologie de l’investisseur
- Introduction à la finance comportementale (Kahneman, théorie des perspectives)
- Les 5 biais les plus courants en investissement immobilier : ancrage, aversion aux pertes, excès de confiance, biais de confirmation, effet de dotation
- Reconnaître les biais dans le discours client lors d’un entretien
- Le cadre rationnel comme antidote : définir une « bonne opération » de façon objective
- Transformer une tension client en opportunité de renforcement de confiance
Bloc 3 — La reprise de contact et la collecte d’informations
- La structure de l’appel en 4 temps : accroche, diagnostic, gestion de la réponse, proposition
- La posture désintéressée comme stratégie commerciale supérieure
- Scripts de reprise de contact : analyse et personnalisation
- Le mail de collecte d’informations : structure et formulation qui créent la coopération
- La liste des pièces justificatives et leur logique pédagogique
- Mentionner l’échéance de revente comme levier de motivation
- Le mail de prise de RDV : sobriété et efficacité
Bloc 4 — L’entretien de restitution avec l’outil Vaerdict
- Poser le cadre rationnel dès l’entrée : la définition arbitraire d’une bonne opération
- La machine à remonter le temps : reconstituer le scénario d’origine
- Lecture de la page 1 de l’étude Vaerdict : survol fluide sans validation systématique
- Les deux colonnes : étude de référence vs résultat ajusté — comment présenter les écarts
- La ligne F8 et le rôle des bénéfices fonciers comme déclencheur commercial
- La conclusion qui ouvre : de la restitution à la recommandation naturelle
- Démonstration en direct sur un cas fil rouge avec l’outil Vaerdict
Atelier pratique — Mise en situation
La formation se conclut par des simulations complètes du processus en 4 étapes, sur trois scénarios représentatifs du quotidien du professionnel :
- Le client satisfait — transformer la satisfaction en réinvestissement naturel
- Le client déçu — reprendre l’autorité sans perdre la relation
- Le client passif — réactiver un portefeuille silencieux
4. Vaerdict en démonstration live : un outil au cœur de la pédagogie
L’une des singularités de cette formation est l’intégration en temps réel de Vaerdict, plateforme SaaS dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine et aux professionnels de l’investissement immobilier. Vaerdict permet de structurer et de présenter une étude patrimoniale complète — comparaison de scénarios, ajustements en direct, visualisation des écarts de performance — dans un format pédagogique conçu pour l’entretien client.
Vaerdict : structurer le raisonnement, pas décider à la place du client
Vaerdict ne décide pas. Vaerdict structure le raisonnement. La plateforme permet au conseiller de reconstituer l’étude initiale, de comparer les projections d’origine aux résultats réels ajustés, et de construire avec le client une vision objective de sa situation patrimoniale — sans jugement, avec des faits.
En savoir plus sur la solution : www.vaerdict.fr
Durant la formation, Brigitte Courgeon conduit une démonstration complète sur un cas fil rouge : de la préparation de l’entretien à la restitution finale, en passant par la lecture commentée de chaque page de l’étude. Les participants apprennent à utiliser les données Vaerdict non comme un rapport à remettre, mais comme un support de conversation structuré qui renforce la posture d’expert et facilite l’émergence d’une nouvelle opportunité commerciale.
5. Fiche technique et tarif
| Intitulé | L’Art de la Relation Patrimoniale |
| Durée | 7 heures — 9h00 à 12h30 & 14h00 à 17h30 |
| Format | Présentiel et/ou visioconférence |
| Public visé | Professionnels du patrimoine et/ou de l’immobilier d’investissement |
| Prérequis | Exercer ou avoir exercé une activité de conseil en investissement immobilier — Détenir une habilitation professionnelle en vigueur (carte T, CIF ou équivalent) |
| Éligibilité loi Alur | Oui — 7h validées au titre du décret n° 2016-173 |
| Certification | Qualiopi / AFNOR — RS6713 — NDA 52440806844 |
| Pédagogie | Apports théoriques, book papier remis à chaque participant, quiz de validation (16 questions) |
| Validation | Attestation de réussite à partir de 75 % au quiz final |
| Tarif | 300 € HT — 360 € TTC |
| Formatrice | Brigitte Courgeon — Fondatrice de Célestina Formations |
| Accessibilité handicap | Formation accessible aux personnes en situation de handicap — nous contacter pour aménagements spécifiques |
6. Célestina Formations : un organisme dédié aux professionnels du patrimoine
Fondée par Brigitte Courgeon, Célestina Formations est un organisme de formation certifié Qualiopi et AFNOR, titulaire de la RS6713, dont la mission est exclusivement orientée vers les professionnels du patrimoine. Basé à Couëron (Loire-Atlantique), l’organisme est déclaré auprès du préfet de région Pays de la Loire sous le numéro d’activité 52440806844.
La spécialisation de Célestina sur les métiers du conseil en investissement immobilier et de la gestion de patrimoine lui permet de concevoir des programmes qui parlent directement au quotidien de ses apprenants : les contraintes réglementaires, les typologies de clients, les objections terrain, les outils métiers. Ce n’est pas une formation généraliste adaptée — c’est une formation conçue de zéro pour ce secteur.
La certification Qualiopi garantit que les formations de Célestina sont éligibles aux prises en charge par les OPCO, notamment la FIFPL pour les travailleurs indépendants et professions libérales. Pensez à vérifier vos droits auprès de votre OPCO avant de vous inscrire.
📎 Ressources officielles complémentaires
Prêt à transformer votre relation client tout en validant vos heures Alur ?
Formation disponible en présentiel ou visioconférence — 7 heures — 360 € TTC
Attestation nominative conforme CCI délivrée à l’issue de la formation.
7. FAQ — Formation loi Alur carte T : vos questions
Cette formation de 7 heures est-elle éligible au renouvellement de ma carte T ?
Oui. Célestina Formations est un organisme déclaré auprès de la DREETS (NDA 52440806844) et certifié Qualiopi. La formation de 7 heures est valable au titre de la formation continue obligatoire instaurée par la loi Alur et le décret n° 2016-173. Une attestation nominative conforme vous sera remise à l’issue de la journée, transmissible à votre CCI lors du renouvellement.
Faut-il déjà utiliser Vaerdict pour suivre cette formation ?
Non. La partie Vaerdict de la formation est une démonstration pédagogique conduite par la formatrice sur un cas fil rouge. Les participants apprennent à lire et exploiter une étude Vaerdict dans le cadre d’un entretien de restitution client, qu’ils utilisent déjà la plateforme ou qu’ils la découvrent. Pour en savoir plus : www.vaerdict.fr.
Cette formation peut-elle être prise en charge par mon OPCO ?
Oui, sous conditions. Célestina Formations est certifié Qualiopi, condition nécessaire à la prise en charge OPCO. Pour les travailleurs indépendants (agents commerciaux, mandataires, CGP libéraux), l’OPCO compétent est généralement la FIFPL. Renseignez-vous directement auprès de votre organisme collecteur avant inscription.
La formation est-elle disponible en visioconférence ?
Oui. La formation peut être suivie en présentiel ou en visioconférence. Le lien de connexion vous est adressé 30 minutes avant le début de la session, le cours est diffusé par partage d’écran et les participants peuvent poser leurs questions en temps réel tout au long de la journée.
Quel est le niveau requis pour suivre cette formation ?
La formation est ouverte à tout niveau d’expérience, dès lors que vous exercez ou avez exercé une activité de conseil en investissement immobilier et que vous détenez une habilitation professionnelle en vigueur (carte T, CIF ou équivalent). Aucun prérequis technique spécifique n’est demandé.
Que se passe-t-il si j’obtiens moins de 75 % au quiz de fin de formation ?
Le quiz de validation de 16 questions est conçu pour consolider les acquis de la journée. Un seuil de 75 % de bonnes réponses est requis pour l’obtention de l’attestation de réussite. En cas de résultat inférieur, contactez Célestina Formations pour connaître les modalités de remédiation proposées.